Cụ thể, công an triệt phá băng nhóm do Phạm Văn Trường (33 tuổi, ngụ quận 12) cầm đầu cùng đồng bọn thực hiện. Trường đã xây dựng các website như: Lin...com; Vay...net; Ho....com; Tu...com có số hotline: 090… để người vay liên hệ.
Tang vật thu giữ
Trường và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách. Khi khách hàng đồng ý, các đối tượng cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.
Thông thường, mỗi hồ sơ cho vay sẽ kéo dài trong 25 ngày, người vay phải chịu khoản phí dịch vụ từ 2-5% số tiền vay và lãi suất vay đứng từ 1-1,5% mỗi ngày (gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định).
Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức, thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền 273 triệu đồng.
Nhóm đối tượng tại cơ quan công an
Tiếp tục mở rộng, công an triệt xóa băng nhóm “Cưỡng đoạt tài sản” và “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do Vũ Huy Hùng (31 tuổi, ngụ tỉnh Ninh Bình) cầm đầu cùng đồng bọn thực hiện. Khi có người vay, các đối tượng yêu cầu người vay cung cấp ảnh CCCD, ảnh và clip khỏa thân của người vay, Facebook của bố mẹ và bạn bè.
Sau khi người vay gửi đủ các yêu cầu trên thì các đối tượng giải ngân bằng hình thức chuyển khoản đến tài khoản của khách vay hoặc đưa trực tiếp bằng tiền mặt, với lãi suất vay đứng, vay trả góp từ 10 - 20%/ngày. Khi người vay không trả tiền thì các đối tượng sẽ đòi nợ bằng cách gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh căn cước công dân, ảnh khỏa thân của người lên tài khoản mạng xã hội Facebook “Hùng Nam” để buộc người vay trả khoản nợ còn lại.
Khi nào người vay đóng tiền lại thì Hùng sẽ gỡ bỏ bài đăng trên mạng xã hội Facebook. Số tiền thu lợi được chia theo tỷ lệ phần trăm góp vốn của từng người. Với phương thức, thủ đoạn trên, Hùng và đồng bọn đã cho một người phụ nữ tên N vay tổng cộng 14 lần, thu lợi bất chính số tiền 121,9 triệu đồng và cho 5 người khác vay tổng cộng 51 lần, thu lợi bất chính hơn 1,3 tỷ đồng và nhiều khách vay khác.
Công an cảnh báo người dân nâng cao cảnh giác, không nên vay tiền qua các ứng dụng di động “app” trên không gian mạng hoạt động trái phép sẽ có nguy cơ bị lộ lọt thông tin, danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và để các đối tượng quấy rối đến bản thân và gia đình. Mặt khác, các đối tượng có thể sẽ bán thông tin cá nhân cho các đối tượng xấu lợi dụng để lừa đảo hoặc thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật.